Дебетовые карты с кэшбэком на всё более 1%

В этой статье мы рассмотрим 5 дебетовых карт с кэшбэком на все более 1% — их условия обслуживания, размер кэшбэка, плюсы и минусы и другие нюансы. Рассмотрим рейтинг по выгодности условий, отзывов клиентов и ваших запросов

Opencard
Открытие
Кэшбэк
11% — 4 категории
3% — на всё

       Кэшбэк

Процент на остаток
до 7%

на остаток

Обслуживание
Бесплатно

Обслуживание

Оценка

Всё сразу
Раффайзен Банк
Кэшбэк
до 3,9%

       Кэшбэк

Процент на остаток
до 5,5%

на остаток

Обслуживание
Бесплатно

Обслуживание

Оценка

Заказать онлайн
Карта Travel
Открытие
Кэшбэк
3-4%

       Кэшбэк

Процент на остаток
 6,1%

на остаток

Обслуживание
Бесплатно

Обслуживание

Оценка

Заказать онлайн
Альфа-карта
Альфа-Банк
Кэшбэк
3% — на всё

       Кэшбэк

Процент на остаток
до 7%

на остаток

Обслуживание
Бесплатно

Обслуживание

Оценка

Заказать онлайн
Всё включено
ФОРАБАНК
Кэшбэк
до 15% — партнёры
   2%       — АЗС
 1,2%     — на всё

       Кэшбэк

Процент на остаток
5%

на остаток

Обслуживание
59 руб/мес

Обслуживание

Оценка

Заказать онлайн

Что такое кэшбэк? 

Кэшбэк — это отсроченная скидка, которую магазин и банк предоставляют клиенту. Обычно его выдают в милях, рублях или баллах — чаще в последнем по курсу 1 балл к 1 рублю. Мили тратят на покупку или погашение частичной стоимости авиабилетов, страховки, бронирования отелей и другого, баллы на оплату части покупки, а рубли — на все.

Например: вы оформили карту с кэшбэком в 2% на все, за месяц потратили 50 000 рублей по ней. В конце расчетного периода вы получите 1 000 рублей кэшбэком. Если тратить так каждый месяц, то за год накопиться 12 000 рублей. 

Рейтинг: 5 дебетовых карт с кэшбэком выше 1% на все

Отобрали для вас 5 лучших дебетовых карт с кэшбэком выше 1% на все. 

#1 Opencard

Opencard — дебетовая карта с тремя валютами — евро, рубли и доллары. Она обслуживается бесплатно, а ее выпуск обойдется вам в 500 рублей, которые после трат свыше 10 тысяч рублей вернуться на счет в виде бонусных баллов. Их можно будет обменять на рубли и потратить на погашение части стоимости покупок от 1 500 рублей по курсу 1 балл — 1 рубль. 

По карте предлагают два вида кэшбэка: 

  1. До 11% в отдельной категории — в первый месяц использования карты 11% действует без условий. Чтобы получать такой «сладкий» кэшбэк дальше, вы должны совершить покупки от 5 тысяч, оплатить в интернет-банкинге услуги на 1 тысячу и хранить на карте свыше 100 тысяч рублей. 
  2. До 3% на все — аналогично с прошлыми условиями: месяц халявы, потом нужно выполнять требования банка. 

Бонусные баллы зачисляются в следующем месяце. Категорию можно менять каждый месяц. 

Карту можно заказать на официальном сайте банка «Открытие». 

Плюсы: 

  • 5,5% на остаток по счету «Моя копилка»
  • переводы без комиссий на карты других банков
  • один счет для бонусов на все карты Opencard
  • бесплатная доставка
  • бесплатное снятие наличных в банкоматах 
  • удобное мобильное приложение
  • относительно выполнимые условия для получения максимального кэшбэка

Минусы: 

  • не всегда можно держать на карте 100 тысяч рублей
  • нет процента на остаток 
  • sms-информирование за 59 рублей в месяц

#2 Все сразу

Все сразу — одна из самых выгодных дебетовых карт с кэшбэком на все более 1% от РайффайзенБанк. Австрийский банк до 30 ноября 2020 года предлагает оформить карту и получить бесплатное обслуживание на весь срок использования карты без дополнительный условий. Можно оформить карту с индивидуальным дизайном — это обойдется вам в 1 490 рублей. 

По карте работает кэшбэк в 3,9% на все — в том числе на покупки в магазинах, авиабилеты, спорт, кино и все остальное. Кэшбэк начисляется в бонусных баллах: 

  • 1 балл за 50 потраченных рублей в первый год использования карты
  • 1 балл за 100 потраченных рублей во второй год использования карты

После оформления карты вы получить 300 баллов, если потратите по ней 5 000 рублей. Столько же баллов дарят ко дню рождения, и 200 баллов — на новый год. Они обмениваются на рубли по принципу «чем больше баллов, тем больше рублей»: 

Количество баллов руб
500  250 
1 000 600 
4 000 4 000 
20 000 50 000 

Чтобы получить 20 тысяч баллов за год, надо тратить по 80 тысяч рублей в месяц — это на 40 тысяч рублей больше зарплаты среднестатического россиянина. Еще баллы обмениваются на сертификаты в компания-партнерах РайффхайзенБанка — РЖД, «Озон», Яндекс.Такси, S7 и другие. 

Плюсы: 

  • кэшбэк в 3,9%
  • чем больше баллов, тем больше можно получить рублей
  • бесплатное обслуживание 

Минусы: 

  • кэшбэк в баллах не по стандартному тарифу — 1 балл за рубль
  • чтобы накопить много баллов, надо часто делать покупки по карте

#3 Карта Travel

Карта Travel — еще одна карта в нашем топе банка Открытие. На этот раз нам предлагают кэшбэк в 3 рубля за каждые потраченные 100 рублей — это кэшбэк в 3%. Например, если тратить по 30 тысяч рублей каждый месяц — в конце года вы получите 10 440 рублей кэшбэком. 

Карта обслуживается бесплатно, если выполняются условия: 

  • остаток на всех счетах банка Открытие свыше 300 000 рублей
  • остаток на всех счетах банка Открытие свыше 150 000 рублей и траты в месяц больше 20 000 рублей
  • пополнение карты на 50 000 рублей каждый месяц

В иных случаях — 299 рублей за месяц. 

Выпуск карты бесплатный, а после первой покупки по ней вы получите на счет 300 рублей. Карту делают за несколько дней и могут доставить курьером. Заказать ее вы можете на официальном сайте банка Открытие

Плюсы: 

  • бесплатное обслуживание карты 
  • удобный сайт для оформления билетов 
  • многофункциональный мобильный банк 
  • доход на остаток по счету «Моя копилка» до 5%

Минусы: 

  • иногда подвисает мобильный банк
  • меняются условия лояльности в худшую сторону 

#4 Альфа-карта 

Альфа-карта — дебетовая карта для путешественников, где кэшбэк начисляется не в баллах или рублях, а в милях. Они используются для полной или частичной оплаты отелей, авиабилетов, страховки и остального. 

Альфа-Банк предлагает две карты Альфа-Тревел: 

Карта  Кэшбэк в милях Процент на остаток по счету Бесплатное обслуживание  Снятие платежных средств без комиссии
Alfa Travel Premium
  • до 11% за покупки на сайте Альфа-Тревел
  • до 5% за покупки по карте 
до 7%, если выполнены условия: 

  • 7% — траты по карте больше 100 000 ₽
  • 6% — от 70 000 ₽ до 100 000 ₽
  • 1% — от 10 000 ₽ до 70 000 ₽
Бесплатно для первой карты 0%
Alfa Travel  до 6%, если выполнены условия: 

  • 1% — от 10 000 ₽ до 70 000 ₽
  • 6% — от 70 000 ₽ 
Первые два месяца бесплатно. 

Потом — 100 ₽, если не выполнено одно из условий: 

  • общие расходы по карте свыше 10 000 ₽ 
  • сумма на карте превышает 30 000 ₽
Без комиссии первые два месяца. 

Потом — если будет выполнено одно из условий: 

  • общие расходы по карте свыше 10 000 ₽ 
  • сумма на карте превышает 30 000 ₽

Кэшбэк в милях можно потратить на сайте Альфа-Тревел по курсу 1 миля — 1 рубль. Карту можно заказать на сайте Альфа-Банка — ее доставят вам по почте или курьером. 

Плюсы: 

  • мили не сгорают, а копятся на карте 
  • для владельцев карты Premium есть бесплатный доступ в бизнес-залы аэропортов 
  • бесплатная расширенная страховка 
  • программа «Персональный помощник» в приложение App In The Air 

Минусы: 

  • бонусные мили тратятся только на сайте Альфа-Тревел
  • некоторые авиабилеты на Альфа-Тревел дороже, чем на других сайтах 
  • бонусы зачисляются на счет с округлением в меньшую сторону
  • нельзя передавать мили друзьям, родственникам и так далее

#5 Все включено

Все включено — дебетовая карта Форбанка с кэшбэком до 15% и бесплатным обслуживанием. Форбанк предлагает нам две дебетовки: 

Карта  Кэшбэк у партнеров Кэшбэк по сезонным предложениям Кэшбэк на АЗС  Кэшбэк на все остальное Максимальная сумма кэшбэка Процент на остаток  Обслуживание 
Visa/MasterCard Gold или МИР до 15% 5% 2% 1,1% 10 000 ₽ 3,25% Бесплатно, если выполняется одно из условийя:

  • покупки от 15 000 ₽
  • остаток на счете от 30 000 ₽

В остальных случаях — 99 ₽ 

Visa Platinum  до 15% 7% 2% 1,2% 20 000 ₽ 3,25% Бесплатно, если выполняется одно из условийя:

  • покупки от 30 000 ₽
  • остаток на счете от 60 000 ₽

В остальных случаях — 199 ₽

Для государственных и муниципальных служащих, пенсионеров и студентов обслуживание карты МИР бесплатно. По желанию клиента, банк может выдать кредитный лимит до 500 тысяч рублей под 19,5%. 

Карту можно оформить на официальном сайте Форбанка

Плюсы: 

  • бесплатное обслуживание карты МИР для отдельных категорий граждан
  • выполнимые условия для бесплатного обслуживания
  • высокий кэшбэк от партнеров 
  • есть процент на остаток

Минусы: 

  • мало партнерских предложений
  • нельзя снижать сумму на счете карты в течение месяца, иначе обслуживание будет платным 

Запомнить 

  1. Кэшбэк — фактически скидка от магазина на товар
  2. Кэшбэк начисляется не сразу, а в конце расчетного периода
  3. Обычно кэшбэк начисляют в баллах, потом в милях и в самых редких случаях в рублях